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三地将试点建立大额存取现登记制度

2019-11-14 点击:1435

原标题:三地将在试点基础上建立大额现金存取登记制度

中国人民银行官方网站,5月《大额现金管理先行先试方案》日公布(以下简称“方案”),作为大额现金管理试点的内容依据。 中国人民银行石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳中心支行(以下简称“试点银行”)将据此制定地方试点规则,并经总行批准后实施。

方案明确大额现金存取业务的管理范围 据试点银行调查分析,公共账户管理起点为50万元,个人账户管理起点河北省为10万元,浙江省为30万元,深圳市为20万元。

方案还规范大额现金支取预约业务 试点银行指示银行业金融机构自行制定相关预约规则,明确客户预约的时间、渠道和信息要素,保存预约信息并提交试点银行。

该计划要求建立大额存取款活期登记制度。 客户提存的超过起始金额的现金应在办理业务时进行登记。 试点银行确定本地区客户注册的信息要素,并要求银行金融机构收集、保存和统计报告注册信息。

试点银行将考虑中国人民银行对集中冠号数据和大额现金监控的要求,引导银行业金融机构认识到起点以上业务准入信息与现金对象冠号相关并可追溯。

试点还旨在探索大量现金的综合管理措施。 该计划建议建立特定行业企业大额现金交易的记录和报告。

具体而言,中国人民银行石家庄中心支行依托房地产行业反洗钱工作框架,与邢台市财政、住房和建设部门建立了合作机制,要求企业规范现金账簿信息要素,提交一定金额以上的现金交易。中国人民银行石家庄中心支行定期分析大额现金交易。 邢台市住房和城乡建设(房地产)部门应加强对住房交易资金的监管,严格执行商品房预售资金监管制度

中国人民银行石家庄中心支行与秦皇岛医疗行业的金融、卫生等部门建立了合作机制。要求企业和单位规范现金账簿信息要素,向中国人民银行和行业主管部门提交一定金额以上的现金交易。中国人民银行石家庄中心支行定期分析大额现金交易。

该计划还建议为特定行业的企业建立大额现金提取和现金使用管理。 中国人民银行杭州市中心支行分别确定了浙江省批发零售、房地产销售、建筑和汽车销售行业各行业企业大额现金支取标准。 指导银行业金融机构超限额提取企业现金,指导非现金支付方式的使用

如果确实需要提取大量现金,银行金融机构应加强预约阶段的管理提示,在提取阶段加强交易数据的真实性验证,并在后续阶段关注客户的现金使用情况。 浙江省住房和城乡建设(房地产)部门应加强对住房交易资金的监管,严格执行商品房预售资金监管制度

在个人账户大额现金管理方面,计划指出,中国人民银行深圳中心支行将加强对个人账户经营收支使用的控制,细分个人账户经营收支的来源和用途。 在监测行业分布的基础上,加强一定数额以上个人账户经营收支的真实性。 对于可能有风险的现金收支,个人账户应标明风险,并持续跟踪和监控。 探索并实现对同一主体的公、私账户的相应监控

值得指出的是,该计划提供了个人现金收入报告 在试点地区选择合适的城市,从一些国家机关、国有企事业单位的领导入手,探索推动这部分个体实体上报交易性质和交易金额超过一定金额的现金收入。

对于大额现金进出监控,计划是明确的。中国人民银行深圳中心支行将加强与香港人民币清算银行的沟通与协调,监控境外人民币现金业务。 监控港区个人账户大额现金收支,结合境内居民和境外非居民大额现金存取信息 加强与深圳海关的信息交流,建立跨境携带现金人员定期通报机制,探索加强潜在风险现金入境信息收集和跟踪的途径。

(责任编辑:DF398)

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